Page 214 - 中國金融法

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（二）商業銀行開展需要批准的個人理財業務應具備的條件 ：

1. 具有相應的 風 險管理體系和內部控制制度 ；2. 有具 備 開展相關業務
工作經 驗 和 知 識 的 高級 管理人員、 從 業人員 ； 3. 具 備 有 效 的市場 風 險 識
別、 計 量、監 測 和控制體系 ； 4. 信 譽 良好 ，近 兩 年內 未 發生 損 害 客戶利益

的重大 事件； 5. 中國銀行業監督管理委員會規定的其 他審慎性條件 。

（三）審批機構

財 業務，應由其法人統一
申請
個人理 中資商業銀行 ( 不包括 城市商業銀行、 向 中國銀行業監督管理委員會 農村 商業銀行 ) 開辦需要批 ，由中 准的
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國銀行業監督管理委員會審批 。
外 資獨資 銀行、 合資 銀行、外國銀行分行開 辦 需要批 准 的個人理 財 業
務，應按 照 有關外 資 銀行業務審批程式的規定， 報 中國銀行業監督管理委
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員會審批 。
城 市商業銀行、 農村 商業銀行開 辦 需要批 准 的個人理 財 業務，應由其
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法人按 照有關程式規定， 報中國銀行業監督管理委員會或其 派出機構審批 。

（四）報告制度

定及時 商業銀行開展其 向 中國銀行業監督管理委員會或其 他 個人理 財 業務活動，不需要審批， 派 出機構 報告 。商業銀行最 但 應按 照 相關規 遲 應
在銷售 理財計 畫前 10 日， 將以下資料 按照有關業務 報告 的程式規定 報送中
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國銀行業監督管理委員會或其 派 出機構 。應 注 意 者 ， 依 《中國銀行業監
督管理委員會 辦公 廳 關於調整商業銀行個人理 財 業務管理有關規定的通

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參閱《 商業銀行 個人理 財業務管理暫行辦法》第 48 條。
332 參閱《 商業銀行 個人理 財業務管理暫行辦法》第 50 條第 1 項。
333
參閱《 商業銀行 個人理 財業務管理暫行辦法》第 50 條第 2 項。
334
參閱《 商業銀行 個人理 財業務管理暫行辦法》第 50 條第 3 項。
335
參閱《 商業銀行 個人理 財業務管理暫行辦法》第 52 條本 文。