Page 163 - 中國大陸銀行業監理及相關法規

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係， 核 對投保人 和 人身保險 被 保險人、法定 繼 承人以外的 指 定 受 益人的有
效 身分證 件 或 其 他 身分證明 文 件 ，登 記 投保人、 被 保險人、法定 繼 承人以

外的 指 定 受 益人的身分 基 本資 訊 ，並 留存 有 效 身分證 件 或 其 他 身分證明 檔
的 影 本 或影 印 文 件 。

信 託 公司 在設立 信 託 時，應當 核 對委 託 人的有 效 身分證 件 或 其 他 身分
證明 文 件 ， 瞭解 信 託 財 產的 來 源 ，登 記 委 托 人、 受 益人的身分 基 本資 訊 ，

並 留存 委 託 人的有 效 身分證 件 或 其 他 身分證明 文 件 的 影 本 或影 印 文 件 。
金融資產管理 公司 、 財 務 公司 、金融 租賃 公司 、 汽車 金融 公司 、 貨幣

經 紀 公司 、保險資產管理 公司 在與 客 戶 簽訂金融業務 合 同時，應當 核 對 客
戶 的有 效 身分證 件 或 其 他 身分證明 檔 ，登 記 客 戶 身分 基 本資 訊 ，並 留存 有

效 身分證 件 或 其 他 身分證明 文 件 的 影 本 或影 印 文 件 。
金融機構應 按 照 客 戶 的特點 或帳戶 的 屬性 ，並考 慮 地 域 、業務、行

業、 客 戶 是否為外國政要等因 素 ， 劃 分風險等 級 ，並在 持續 關 注 的 基 礎
上， 適 時 調整 風險等 級 。在同等 條 件 下 ， 來 自於 反洗錢 、 反恐 怖 融資監管

薄 弱 國 家 ( 地 區 ) 客 戶 的風險等 必須 根據 級 ，應 戶或帳戶 高 於 來 自於其 他 國 家 ( 地 區 ) 的 客 戶 。
，定期
審
客
級
的風險等
同時，金融機構也
本金融
核
嚴
本資
機構保
核
的
，應
的
審
核
較低客
級
風險等
分
劃
戶 ， 至 存 的 客 戶基 戶或帳戶 訊 ，對風險等 核 ，而 。對金融機構風險等 級 較高客 戶或帳戶 級最 審 高 的 客 戶或帳 於對 中
報送
標準
應
少每
且
年進行一
半
審
，金融機構的風險
次
國人 民 銀行。
在 下 列 情況 ，金融機構應當 重新 識別 客 戶 ：
1. 客 戶 要求 變更 姓 名或名稱 、身分證 件 或 身分證明 文 件 種 類 、身分證
件 號碼 、 註冊 資本、經營 範圍 、法定 代表 人 或負責 人 ；
2. 客 戶 行為 或 交 易情況 出現 異 常 ；
3. 客 戶 姓 名或名稱 與國務院有關 部門 、機構 和司 法機關 依 法要求金融