Page 158 - 中國大陸銀行業監理及相關法規

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2. 負責 人 必須 對 反洗錢 內 部控制制 度的有 效 實施 負責 ；
3. 必須 設立 反洗錢 專 門 機構 或 指 定內設機構 負責反洗錢 工作 ；

4. 必須建 立 客 戶 身分識別 制 度，在進行 客 戶 身分識別，認為 必 要時，
可以向 公 安 、工商行政管理等 部門 查 核 客 戶 的有關身分資 訊 ；

5. 必須建 立 客 戶 身分資 料 和 交 易 紀 錄保 存 制 度 ；
6. 必須執 行大 額交 易和 可 疑 交 易 報告 制 度 ；

7. 必須 開展 反洗錢 培 訓 和 宣傳 工作。

（二）《金融機構 反洗錢 規定》

大陸的《金融機構 反洗錢 規定》由中國人 民 銀行在 2006 年 11 月 11 日

以 〔 2006 〕 第 1 號 令 發 布 ，自 2007 年 1 月 1 日 起 施行 取代原 於 2003 年 1
月 3 日 中國人 民 銀行發 布 的《金融機構 反洗錢 規定》。

本規定 共 有 27 條 ， 第 27 條 適 用 於 下 列金融機構 ：
1. 商業銀行、 城 市信用 合 作 社 、 農 村 信用 合 作 社 、 郵 政 儲 匯 機構、政

策 性 銀行 ；
2. 證券 公司 、期 貨 經 紀 公司 、 基 金管理 公司 ；

3. 保險 託 公司 、保險資產管理 、金融資產管理 公司 ； 、 財 務 公司 、金融 租賃 公司 、 汽
信
投資
4.
公司
公司
經 紀 公司
車 金融
兌業務、
5. 從 事匯 公司 、 貨幣 支 付 清算 業務 ； 和基 金 銷售 業務的機構 ；
6. 中國人 民 銀行確定並 公 布 的其 他 金融機構。

根據《金融機構 反洗錢 規定》，中國人 民 銀行 負下 列 反洗錢 監理 職
責 ：

1. 制 訂 或 會同銀監會、證監會 和 保監會 制 定金融機構 反洗錢 規 章 ；