Page 157 - 中國大陸銀行業監理及相關法規

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年 10 月 31 日 由 第 十 屆 全 國人 民 代表 大會 常 務委員會 第二 十 四次 會 議通
過，同 日 由國 家 主 席 以主 席 令第 五 十 六 號 頒 布 ，自 2007 年 1 月 1 日 起 施

行。
本法 全文共 37 條 ，分為總 則 、 反洗錢 監 督 管理、金融機構 反洗錢義

務、 反洗錢調 查 、 反洗錢 國 際 合 作、法 律責 任及 附則 等 七 章 。
在《 反洗錢 法》 第 2 條 中，對 「反洗錢」 作出明確定 義 ： 「 指 為了 預

防 通 過各種方式 掩飾 、 隱瞞 毒 品 犯罪 、 黑 社 會 性 質 的組織 犯罪 、 恐 怖 活動
犯罪 、 走私 犯罪 、 貪污賄賂 犯罪 、 破壞 金融管理 秩序 犯罪 、金融 詐 騙 犯罪

等 犯罪 所 得 及其 收 益的 來 源 和性 質 的 洗錢活動 ， 依 照 本法規定 採 取 相關措
施的行為。 」

本法規定在中國大陸境內設立的金融機構， 和 按 照 規定應當 履 行 反洗
錢義 務的特定 非 金融機構， 必須 依 法 採 取預 防 、監 控 措施， 建 立 健 全 客 戶

身分識別 制 度、 客 戶 身分資 料 和 交 易 記 錄保 存 制 度、大 額交 易和 可 疑 交 易
報告 制 度， 履 行 反洗錢義 務。 ( 第 3 條 )

行政主管
本法規定由 ) 」負責全 「 國務院 反洗錢 反洗錢 監 督 管理工作，銀監會、證監會 部門 ( 在中國人 民 銀行 和 底 下 設立 反
國的
局
洗錢
保監會各自
的
工作中相
互配
合
法機關在
，對金融機構進行監
章
測
行
反洗
檢
查
其
制
、
訂金融機構
規
監 職 責 範圍 反洗錢 內 履 行 反洗錢 反洗錢 監 督 管理 。這些監理 職 責 ，並與國務院有關 單位 ，可以進行 督 、 部門 反洗錢 、機構 履 的資金 和司
錢義 務的 情況 ，在 職 責 範圍 內 調 查 可 疑 交 易活動 等。
中國人 民 銀行的 反洗錢 局 下 設 反洗錢 資 訊 中 心 ， 負責 大 額交 易和 可 疑
交 易 報告 的 接 收 、分析，並向 反洗錢 局 報告 分析 結果 。 反洗錢 局可以從國
務院有關 部門或 機構 獲取 所 必 需的資 訊 ， 被 要求的 部門或 機構 必須 提供。
金融機構對於 反洗錢 政策， 負 有 下 列 義 務 ：
1. 必須建 立 健 全反洗錢 內 部控制制 度 ；