Page 465 - 衍生性金融商品理論與實務

相關法令規定 455

十
四、銀行向屬自然人之一般客戶提供衍生性金融商品交易服務，
二
專人解
交易前， 至少 應提供產品 說 明書及風險 預 告書，銀行並應 派 在完成
說 並請客戶 確認 。
銀行向屬法人之一般客戶提供衍生性金融商品交易服務，應訂定向

客戶交
序 辦理。 付 產品 說 明書及風險 預 告書之內 部 作業 程序 ，並依該作業 程

銀行與一般客戶 完成 衍生性金融商品交易 後 ，應提供交易 確認 書
( 應 包 含交易 確認 書 編號 ) 予 客戶。

第一項及第二項所稱風險
預
告書應充分
風險或 損失 以 粗黑字體 標 示 。 揭露 各 種 風險，並應 將 最 大
二 十 五、銀行向一般客戶提供衍生性金融商品交易服務，除應於交易 文 件與
網站 中 載 明交易 糾紛 之申 訴 管 道 外，於 實際發 生交易 糾紛 情事時，

即
應
銀行與屬自然人之一般客戶之交易 依 照 銀行內 部 申 訴處 理 程序 辦理。 糾紛 ，無法依 照 銀行內 部 申 訴處
理 程序完成和 解者，該客戶得向銀行公會金融 消費爭議案 件評 議 委

員會要求進行評 議 或調解。
二

：
、銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務，應進行以下評
二 十六 、銀行向客戶提供結構型商品交易服務時，不得以存款之 名 義 為之。
估
十七
（一）銀行應進行客戶屬性評 估 ， 確認 客戶屬專業客戶或一般客戶；
並 就 一般客戶之年 齡 、知識、投資經驗、財產 狀況 、交易 目的
估
其風險承
及商品理解等要
三 個 等級，並請一般客戶簽 素 ， 綜 合評 名 確認 。 受程 度，且 至少區 分為
（二）銀行應進行商品屬性評 估 並 留 存書面資 料 以供查證，相關評 估

至少 評 應 及 確認 該結構型商品之合法性、投資 假 設 及其風險報 酬
包
含以下事項：
1.
估