Page 467 - 衍生性金融商品理論與實務

相關法令規定 457

等性質
連
、
載
前項客戶 幣 別 須 知、產品 結標 的 說 明書之應 完全 一 致 之商品。 錄 音 方 式，由銀行公會
記
事項及
訂定，並報本會備查。
二 十九 、銀行應 將 第二 十七 點及第二 十八 點之內 容 ， 納 入 內 部控制 及內 部稽

三 十 、銀行向客戶提供結構型商品交易服務前，應向客戶 核項 目 並辦理查核。 說 明下列事項：

（一）該結構型商品因利率、匯率、有價證券 市 價或其他指標之變 動 ，
有 直接 導 致 本金 損失 或超過 當 初 本金 損失 之 虞 者。

（二）該結構型商品因銀行或他人之業務或財產

致 本金 損失 或超過 當 初 本金 損失 之 虞 者。 狀況 之變化，有 直接 導
（三）該結構型商品因其他經本會規定足以 影響 投資人 判斷 之 重 要事
項，有 直接 導 致 本金 損失 或超過 當 初 本金 損失 之 虞 者。

銀行

間 及 就 前項結構型商品之交易服務， 限制 者， 亦 應向客戶 說 明之。 涉 有契約權利行 使 期 間 、解除期
力之
效
銀行 就 第一項結構型商品之交易服務，應向客戶充分 揭露 並明 確 告知
各項 費 用與其收取 方 式、交易 架 構，及可 能涉 及之風險等相關資 訊 ，
其中風險應

前項應 揭露 包 含最 訊 大損失 遵循 金額。 事項，由銀行公會訂定，並報本會備查。
之資
及應
三 十 一、銀行 從 事結構型商品之 推介 或提供相關資 訊 及行 銷文 件，不得有下
列情 形 ：
（一）
藉主
事項或保證結構型商品價值之 管機關對金融商品之核准、核備或備查，作為證 陳述 或 推介 。 實 申請
（二） 使 人 誤 信 能 保證本金之 安 全 或保證 獲 利。

（三）結構型商品 贈 品或以其他利益 使 用可 能誤導 勸誘 客戶之 他人 名 稱。 結構型商品。

買
（四）提供
購