Page 141 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 5 銀行作業與服務委外的國際監理與管理原則
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(3) 公 共 網路 架 構。 例 如， VISA 卡 及 萬 事 達 卡 (Mastercard) ；

(4) 銀行 透 過 清 算暨 結 算 機構與 該 機構的其他會員進行 清 算暨 結
算 的作業與服務，或是銀行 透 過 該清 算暨 結 算 機構與 該 機構
的會員或 非 會員進行類 似 的作業與服務 ；

業務安排
居
(6) (5) 銀行 間 通 匯往 來業務 (introducer arrangement) ； 及 ，其中銀行並 未 與 客
6
戶 有任何契約關係 存 在。
2. 屬當事人與 代 理人關係的作業與服務安排， 而非 屬委外安排。 例

如，由 代 理人或 經紀 人進行 保單 的 銷售 及與 此 類 銷售 相 關的服務。
律
3.
及
核
(1) 於法 法令遵循查 上或行 政 上，不是銀行可提供的作業與服務， 立性的查 核評估； 例 如 :
具獨
(2) 顧 問 服務 ( 如法 律意 見 、 非 直接 導致 投 資 決策 的 某 些 投 資 顧 問
服務、 具獨 立性的 評 價 意 見 、 破 產 受 託 管理、及 損失清 算 服
務 ) ； 及

立性的
具獨
4. (3) 一 般 認 為低風險的作業與服務， 專 職 諮詢服務。 例 如 :
(1) 郵寄 及快 遞 服務 ；

(2) 印刷 服務 ；
(3) 商品 購買 ，屬 商 業上用 途 的 軟 體 及其他 商品；

)
背
關資訊服務
調查與
信
用
(5) (4) ( 約 聘 或 臨時 景 性人員的 相 雇 用。 ； 及
二、風險管理實務

新加坡金融管理 局 在〈委外指導 綱 領 〉中有關風險管理實務 舉 出 (1)

董 事會及高階管理人員的責任， (2) 風險 評估 ， (3) 委外供應者的能力，

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銀行由於執行確認身分作業程序需耗費時日，自然而然希望減少對新客戶造成的不便。在某
些國家，銀行慣例透過居間人 (introducer) 執行相關業務之作業與服務程序。