Page 135 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 5 銀行作業與服務委外的國際監理與管理原則
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2. 銀行與委外供應者的責任及 權限 ，應 十 分明確並 劃 定責任及 權限

等 界 限 。 例 如， 基 於監理上的規定，銀行本應遵 守 所有的法令上與契約
上的 義 務，不得因委外 而 排除。
3. 委外供應者提供作業與服務應持續受 到 銀行監 督 ，銀行並應 判斷

每
是否
指定一
，
內部 需 對其立 個權 即採取必 責 單位 要的 負 改正措施 督 及管理 。銀行對 該 委外供應者。因 一委外供應者應在銀行 此 ，銀行應
責監
適當 考量 因委外所 影響 的 控制 流 程 ，及因 而 擴 大 對業務 經營 的監 督 範
圍 ，將其整 合 於銀行的 內部控制體 系 內 。

4. 契約上應要求委外供應者注 意 ，當銀行有重要變 動 或由銀行所訂
之

，委外供應者應就
)
控制
更 給 付 標準及 品質 標準有變更 此 等變更對所提供的委外作業與服務作持續 時 ( 特 別 是因應法 律 之變 動 而 作的 必 要變 及
事 後 檢查。
5. 銀行應在契約上要求委外供應者 給 予銀行為維持監 督 功 能所 必 要
的查詢 權 、調閱 權 、進 入權 、 擷 取權 ( 包括 進 入 資 料 庫 ) 、及指 示 權 與 控

制權
的可能性。 。為確 保 委外業務及 功 能的 正常運 作，指 示 權 應 直接 並確 保 其 執 行
6. 契約應訂定 必 要 時 銀行得 終止 已 締結 的契約及 該 委外業務得 移轉

予其他委外供應者或 再度併入 銀行 內辦 理。 但 這應以銀行在委外契約 內
保 留 有 足 夠 的 解 約 權 為前提。 解 約 期限 的 限 定，應 給 予銀行有 足 夠 時間

(

因應調整
予第
者
三
轉包
7. 將委外的行為及 在委外供應者主 功 能 動 解 約下 亦 同 ) ( 。 轉包 契約 ) 時 ， 仍 應 認 為如 同
第一 次 委外並應 通 知 銀行， 且 在 轉包 契約應確 保 完 全符合 銀行及委外供
應者 間 已 存 在的 義 務下， 方 可許可。為 符合 上述 條件 ，應在契約上 透 過
銀行對可能的 轉包 及其 方 式有 同意權 的 條 文 加以確 保 ， 甚 至委外供應者
其與
應

轉包
性。 使 此 外， 轉包商 所訂的契約 功 能不得 內容 ， 和 其與銀行所訂的契約規定 具 一致
內部稽核
。