Page 126 - 銀行委外業務之監理與管理

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(2) 委外供應者的 內部稽核 人員、外 部 查 核 人員、或 精算師 ，是否

與英國金融監 督 管理 局 間 有 充 分的 接觸 管 道 ；
(3) 在 保護客戶 及其他資訊下，有關資訊所有 權 、資訊機 密協 議、
及 內部利益 衝突 防 線 的安排 ；

(5) (4) 獲 得適 足 的履約 保證 及 損害賠償； 及 程序 的範 圍；
政策
委外供應者遵循銀行
(6) 在委外供應者 遭 遇 困難時 ，持續 使 用 既 有 軟 體 進行委外作業
與服務的 需 要 ； 及

(7) 對委外安排作出 諸 如 改 變委外處理 量 、處理業務項 目 、及其
的
他契約
例
如
委外安排，
可以選擇 條件 改 變或 程序 終止 ，以及在 某 些 條件 : 下，銀行或委外供應者
委外供應者或銀行所有 權 或 控制 的 改 變 ；
在業務 操 作上的重 大改 變 ( 包括 委外 再 行 轉包 ) ； 或
不適當的服務 條款 可能導致銀行 未 能 符合 法定責任。

定
時
，銀行應
3.
適用的
(1) 落 實委外關係管理及 話 ，對作業與服務表現的 草 擬 勞務標準 協 質 與 量目 標作確 該 注 意 : 評估
認
，以
委外作業與服務 條款 對銀行及委外供應者的適 足 性 ；
(2) 藉 由委外供應者提供的報告與定 期 的 自 我 檢 測驗 證 ，或 透 過
內部稽核 人員與外 部稽 查人員的 獨 立檢視，來 評量 委外供應
者的作業與服務表現
(3) 處理委外供應者不適當表現應有的 ； 及 改 善 措施 及 揭露 程序 。

在 某 些 情況 下，銀行會發現 利 用由委外供應者所委 託 之外 部 第 三 者
所提出的有效報告，也是有 助 於 瞭解 委外供應者系統及 控制 的適 足 性與

有效性， 但使 用這 樣 的報告並不表 示 銀行就不 需 維持其他 方 法來監 督 委
外供應者的責任。
檢查的 權利 。 此 外，銀行也不應 放棄 可 直接 至委外供應者 運 作 場 所