Page 122 - 銀行委外業務之監理與管理

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2. 通 知 管 道 與 窗口 。銀行 大 都 希望 能 夠警 覺 重 大 委外風險的 產生 ，

所以委外契約也應有 條款 規範 問 題發 生 的管理資訊應 儘 早通 知 銀行適當
人員， 且清楚 訂出 負 責的受 通 知 人員與 溝 通 管 道 。
3. 客戶 關係 政策 。 假 如銀行的委外供應者係與銀行 客戶 直接接觸 ，

特
銀行就
信譽
，
團
部
題。因為這將 必須 訂出 影響 客戶 銀行的 關係 政策 ，以在 尤 其當委外供應者係屬銀行 定 時間內 處理 諸 如 客戶 集 抱怨 外 等 問
的
供應者 時 ，將因其與銀行 文 化 的不 同而 更 易 引 起客戶 抱怨 。
4. 契約 終止 。銀行會 希望 在委外契約中訂定 假 如銀行 終止 委外契約
時 ，能確 保 不會 喪 失 對銀行 而言 屬重要 紀錄 之所有 權 的 條款 。 此 外，於
通
終止條款
中約定委外供應者應適當地
時 另 覓 委外的安排，不致 讓 業務 流 失 。 知 銀行 終止 契約，以 使 銀行可適
5. 機 密 性。當委外供應者係屬 集 團 內 的成員， 此部 分將不是 問 題。
但 是，當委外供應者 同時替 銀行 競 爭 者 執 行委外作業與服務，或將資 料

移轉 予 海 外地 區 委外供應者 時 ，將更 凸顯 機 密 性要求的 必 要性。

協
協
定。勞務標準
定
義
內容
清楚
混淆 6. ；清楚 勞務標準 定 義 由 誰負 責 相 關 工 作與 定應 負 責整 併 銀行所 委外的 收 到 委外供應者提 ，以 免 責任
供的委外作業與服務報告細節，並訂定出 具 報告的 頻率 。當委外供應者
同時 對多家銀行提供作業與服務，或 遇 銀行委外作業與服務 尖峰 期時 ，
應 該 確 保 委外供應者能提供一致性的服務 水 準。銀行應至 少 1 年 1 次考
量相
供應者的 關業務及 財 務狀 環境 況 的 改 變來檢視勞務標準 目 標應於勞務標準 協 定，其中 協 必然包括 檢視委外
定中詳訂，並明訂
。作業與服務
期限延 長 條款 或 目 標 未達 成 時 的 終止條款 。
7. 緊急應變計畫。 雖 然 委外供應者本 身 會有緊急應變計畫， 但 銀行

也應 該 確 保 當委外供應者 遭逢 諸 如資 料 遺 失 、 財 務 困難 、及 非預期 的契
約
終止
緊急應變計畫的資訊與
有關委外供應者本 等重 大 事 件時 身 ，銀行本 身 也有適當的緊急應變計畫。銀行應 自身 緊急應變計畫的關 瞭解 連
性， 而 銀行不是 收回 自 行作業與服務就是另 覓 替代 者。