Page 125 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 5 銀行作業與服務委外的國際監理與管理原則
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5. 銀行 必須 確 保自身 與委外供應者 個 別 的 權利 、 義 務能 清楚 分 配 ，

並在委外契約上 充 分提出。
6. 假 如銀行與委外供應者係屬 同 一 集 團 ，應 該考量 其 控制該 委外供
應者的 程度 與 影響 其作為的能力。

及其他
局
必須
即 能提供 7. 銀行 必 要資訊，以供其監 在一 經 英國金融監 督 委外業務 督 管理 執 行是否遵循委外 相 關監理機關要求下 相 關法令規
章。
8. 依英國金融監 督 管理 局 (FSA ， 2007c) 公布的 《 監理 》

( Supervision ) 手冊 第 十 五 章之一 般 通 知 要求 (general notification
意
圖仰
requirements)
應 通 知 英國金融監 ，銀行應在 督 管理 局 。 賴委外供應者 執 行重要的業務 功 能 時 ，
英國金融監 督 管理 局 (FSA ， 2007b) 公布的 《 高階管理安排、系
統、及 控制 》 手冊 ，其中第 十 三 章〈作業風險 : 系統 暨 控制 〉提出 (1)

進 入 委外或重 大改 變委外安排， (2) 委外契約 協商 ，及 (3) 落 實委外關

係管理與
委外或重
變委外安排前，銀行應
考
慮
1. 進 草 擬 勞務標準 大改 協 定等委外應注 意 事項。 茲 詳述如下 : :
入
(1) 分 析 委外安排將如何適用銀行的組織與報告 架 構、 營運策
略 、整 體 風險 概況 、及履行法定責任的能力 ；
(2) 考 慮委外契約是否 建 立機 制 ，以 允 許銀行監 督 及 控制 有關委

專
(3) 外作業與服務對銀行 財 產生 穩 的風險 ； 業能力進行適當的審慎查
定性及
針
對委外供應者的
務
核；
(4) 考量 是否能確 保 銀行可 順利移轉目 前之委外安排至另一 全 新
的或 只 是 部 分作變 動 的委外安排 ； 及
考量
(5)
續計畫的
永
多銀行委外作業與服務對 是否有任何的 集 中風險， 單 一銀行業務 例 如， 單 一委外供應者提供 影響 。 諸
2. 與委外供應者 協商 委外契約 時 ，銀行應 該 注 意 :
(1) 銀行 希望 委外供應者所能 做到 報告或 通 知 的要求 ；