Page 124 - 銀行委外業務之監理與管理

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3. 銀行在與委外供應者就重要的作業與服務 功 能或 相 關的業務委外

進行進 入 、管理、或 終止 的安排 時 ， 必須 作 到 純 熟與審慎的查 核 。
4. 銀行 尤 其 必須採取相 關步 驟 ，以確 保滿足 下 列條件 :
(1) 委外供應者 必須具備專 業 且 可 信 賴的能力與資 格 ，並依 相 關

(2) 法令是 允 准 其 執 行銀行委外的 功 能及作業與服務 此 ，銀行 ； 必須 建 立
有效地完成委外業務，因
委外供應者
必須
方 法以 評量 委外供應者的作業標準 ；
(3) 委外供應者 必須妥 適地監 督自 己 ，以確實 執 行受委 託 的業

務，並 且充 分地管理委外的 相 關風險 ；
假
如發現委外供應者
(4)
措施；
適當的因應
法令規範，銀行 必須採取 未 能有效地 執 行委外業務與遵循 相 關的
(5) 銀行 必須保 有 必 要的 專 業，以有效地監 督 委外業務及管理委
外風險 ；

(6) 委外供應者 必須 向 銀行 揭露 任何對有效 執 行受委外業務與法

要
傷
必
必須
能在不
(7) 令遵循有重要 時 ，銀行 影響 的發展 ； 害 永 續提供 客戶具品質 的作業與
服務下， 終止 委外安排 ；
(8) 委外供應者就委外業務 必須 與英國金融監 督 管理 局 及其他 相
關監理機關 配 合；
(9)
銀行、
直接
取
關的資
料
相
有效地
關 必須 稽核 人員、英國金融監 得與委外業務 督 管理 局 、及其他 ， 包括 相 關監理機 至委外
供應者的 營 業 場 所檢查的 權利；
(10) 委外供應者 必須保護攸 關銀行及銀行 客戶 的任何機 密 資訊 ；
及
銀行與委外供應者就委外的
(11)
期
且
委外
及維 護 因應 災害復 原的緊急應變計畫，並 功 能與業務， 必須 定 建置 測試 、 落 實、 相
關 備 援 設備 。