Page 120 - 銀行委外業務之監理與管理

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能、及 健全 的 財 務狀 況 ，並 且 持續地對委外供應者的表現作 評量 。

委外契約 內容 應 該 規範，當委外供應者履行契約的能力受 到 重 大 的
負 面影響 以致 未 能 符合 契約應盡 義 務 時 ，能 即時通 知 銀行， 包括 當委外
供應者的 內部 或外 部稽核 發現有關的 控制缺失時 。委外供應者的 稽核 人

雖
員
之
管
英國金融監
的報告
督
管
與委外供應者 無義 務 必須 彼此 對英國金融監 間具 有 清楚 督 管理 局 報告 通 稽核 道 重點， 使 然 銀行應 該 確 保
，以
溝
理 局 可對 相 關的 問 題作進一步的調查。 若 委外供應者屬 集 團 外 部 供應
者，銀行應 該 有 權 在委外供應者所有 權 人 被 更 換 、 清 算 、或 破 產時終止
契約。
外
集
定。當委外供應者是屬銀行
團
行應與委外供應者 3. 勞務標準 協 簽 訂勞務標準 協 定，並應 送 交 監理機關。勞務標準 部 的供應者 時 ，銀 協
定也應 被 定 期 審視，並在委外作業與服務 水 準有 問 題 時 ， 著 手 進行適當
的 修 正 ， 透 過委外契約或勞務標準 協 定來 修 正 銀行與委外供應者之 間 的
關係。

緊急應變計畫。銀行應
該
身
定
在
在 最小 4. 的 營 業 損害 下能 儘 快重 啟 新的安排， 期 覆 審本 包括 的緊急應變計畫，以確 諸 多 替代 的委外供應 保
者中如何作選擇，及如何處理 移交 過 程 等。另一 方面 ， 若 銀行選擇 轉 回
改 由 自 行作業與服務，則 該 緊急應變計畫應 該 規 劃 得更為詳盡。
5. 監理機關資訊的 取 得。委外契約 內容 應 該 確 保 銀行 無 論是對 集 團

內
達 成員或外 執 部 的委外，皆可提供監理機關有關委外業務的任何資訊，以 位 於英國之外，銀行應 該評估 當地監
成有效
行監理。當委外供應者
理機關對委外資訊 取 得的 限制 。 假 如有任何其他的監理機關對銀行委外
提出 嚴 重關切 時 ，應 該通 知 英國金融監 督 管理 局 。

6. 稽核 角色。銀行應 該 訂有 程序 以確 認 及處理導致重 大 負 面影響 之
，這
委外過
外供應者之 程 上的 獨 缺失 正 的報告、及 包括 透 過銀行的 或作業與服務細節表現的監 內部 或外 部稽核 人員、有關對委 督 報告。為
立公
/
了顧 及英國金融監 督 管理 局 對銀行周 延 的監理，銀行的 內部 或外 部稽核
提出委外的重要 問 題，銀行應 該通 知 監理機關。 此 外，銀行也應確 保 本