Page 116 - 銀行委外業務之監理與管理

98

8. 委外契約應 包括 委外供應者應 允 許委外銀行的監理機關 直接 取 得

相 關資 料 及 必 要 時 可以進 入 委外供應者的 場 所。
9. 委外契約應 包括 委外供應者有立 即通 知 委外銀行，或 直接 通 知 銀
行監理機關任何可能 影響 持續提供委外作業與服務有關之重 大改 變的 義

務。
10. 委外契約應 包括允 許委外銀行 經 由 解 除契約的 通 知 或在監理機

關要求下，出 具特 定 取 消 通 知 即 可 取 消 契約的 條款 。
當 草 擬 契約 條款時 ，委外銀行應 該 注 意 契約要求下的監 督 、 評量 、

檢查、及 稽核水 準，應適當地 考 慮 涵蓋 的風險及委外的規 模 與複雜性。

原則 8: 委外銀行於管理委外關係時，應確保將勞務標準協定 納入 。

勞務標準 協 定 正常 應 該包括 作業與服務之 質 與 量雙 重的 目 標， 使 得
委外銀行能 評估 勞務 條款 恰 當與否。委外銀行也應 考 慮 使 用 諸 如由委外

銀行本 身 或委外供應者的 內部 及 / 或外 部稽核 人員提出的勞務提供報告

(service delivery reports)
檢視等機 制 來 評量 委外供應者的作業與服務表現。當委外供應者的作業 、 自 我 認證 (self certification) 、或 獨 立性的
與服務表現不 足時 ，委外銀行 即 應已 備妥必須採取 的 改正措施 。

原則 9: 委外銀行應該考量有關 連鎖 委外的風險。
原則 9-1: 委外銀行應在 轉 包 商 也 同 意 完全 遵循 既 存於委外銀行與委外供

應者間的責任及遵循監理機關要求的責任下，方能 同 意 連鎖 委
外。

9-2:
原則
委外銀行應該採取適當措施，以處理在委外契約及勞務標準協
定 條 款下， 轉 包的作業與服務內 容 發生任 何缺失 或 失敗 ，而對
履行應有責任有重 大影響 的風險。

對 再 行 轉包 予 轉包商 之委外作業與服務的 功 能，委外銀行應將其視

同未轉包 前的 最 初 委外 看待 。應確 保再 行 轉包 的所有 條款 亦 能以契約 化
方 式來規範， 例 如，委外契約要求應將委外 轉包 的形式與可能 情 形， 必