Page 114 - 銀行委外業務之監理與管理

96

原則 5: 委外銀行應該制定政策以管理整個委外過程，包括緊急應變計

畫及退出策略。

原則 5-1: 委外銀行應該隨時以具控制性及穩健的方式經營業務。

鍵
是不論委外是不是由
集
其他
內
來
而且
非 關 委外銀行應 的委外， 該制 定 涵蓋 委外所有 層面 的一 團 般 性 政策 單位 ， 包括非 執 行，委外 重要及
銀行也應 知道 任何形式的委外都會 產生 風險， 而且 所 制 定的 政策 應 該認
清非 重要與 非 關 鍵 的委外及 集 團 內 成員 彼此間 的委外，也會有一定 程度
的風險。
特
些
影響
，因
潛 在 銀行的委外 ( 例 如， 政策 內部稽核 應 該 明確 及法令遵循 考量 在 某 功 能的委外 定 功 能的委外上可能 此 在委外之前 存 在的 宜
)
做 好風險分 析 的 工 作。委外 政策 應 該 確 保 委外供應者的 財 務表現及委外
供應者的組織與所有 權 架 構實 質 的變 動 ，都能 被 委外銀行的管理階 層妥
適地監 督 及 評估 ， 而使 委外銀行 必 要 時 可以 採取 適當的 改正措施 。準

此
項委外安排。 ，委外銀行應 該 明訂由 某 一 個內部單位 或 個 人來 負 責監 督 及管理 每 一
委外 政策 應 該考量 整 個 委外安排 生 命週 期 的主要階 段 :

1. 決 定委外或變更 退 出委外安排的階 段 。
2. 審慎查 核 委外供應者階 段 。

。
(
委外安排的實
4. 3. 起 草 書面 委外契約及勞務標準 施 、監 督 、及管理 協 定階 契約 段 執 行階 段 ) ，也 包括 諸 如 影
響 委外供應者所有 權 、 策 略 、 經營 效 益 等的 後 續變 動 。
5. 關於 預期 及 非預期 的契約 終止 ( 後 契約階 段 ) 。 尤 其是，委外銀行

應 該策 劃 及 落 實 相 關安排， 便 於在委外作業與服務 失 敗 、或委外 品質 下
生時
準以下、或委外供應者
能維持
仍
件
降至可
接
續 經營 ，委外 受 水 政策 因 此 應 該包括 緊急應變計畫及 經 歷 其他事 清楚 發 定 義退 ， 出 策 略 。 永