Page 115 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 5 銀行作業與服務委外的國際監理與管理原則
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原則 6: 委外銀行應該管理委外安排的相關風險。

執
應 通 委外銀行應 監理機關任何重要的新變 該 對有關委外安排 化 。 行上的風險作持續性的 評估 ， 而且
知

原則
7:
所有委外安排應該遵照正式且周延的契約來進行。委外契約應
該要求委外供應者必須遵守保護機密性資訊的責任。

該
書面
契約上。任何委外銀行應
的
建
清楚
契約已
保書面 所有委外安排應 考量 下 列 事項 立在 ( 包括 留 意特 定的國家法令或立法 ): 該 確
1. 委外 操 作的業務範 圍 應 清楚 定 義 。
2. 關於作業與服務 水 準的要求應明確並以 書面 表 示 ， 而且 是要 顧 及
欲 由委外 解決 的 目 的。委外供應者應 該具備 在 質 與 量 上皆 符合 委外作業
與服務要求的能力，

所有原則的能力。 而且 是可 被 事先 評量 出來的， 包括 遵循本節提出之
3. 委外銀行與委外供應者的 個 別 權利 與責任應 該 明確 且 精 準的定

義 。這也是為 了 確 保 在整 個 委外安排 期限內 都能確 保 委外供應者遵循法
律 及監理機關的 命 令與原則。

政策
了鞏固
以管理及監
委外業務，委外契約應
督
為
括終止 4. 及 退 出 條款 一有效的 ，如 認 為有 必 要，應 允 許委外供應者提供的作業與服 該包
務 移轉到 另一委外供應者或將其 轉 回 委外銀行 自 行處理。
5. 委外契約應 該涵蓋保護 機 密 資訊、銀行 秘 密 、及其他任何有關處
理機 密 資訊的 特 定 條款 。委外供應者 無 論何 時 對機 密 資訊的 保護 至 少 應

與銀行本
身

被
6. 委外契約應確 遵循 保護 機 密 資訊規定一 樣 地 具 有 相同 的 水 準。 持續性地監 督
委外供應者的作業與服務表現能
保
與 評量 ， 而且必 要 時 可以 採取 任何的 改正措施 。
7. 委外契約應 該包括 委外供應者應 允 許委外銀行的法令遵循及 內部
料
，可以
委外供應者處完
稽核部 門 全且 不受 自 限 地 具 有檢 驗 及查 全取 核此 得有關銀行的資 料 的 權利 。 ，及外 部 查 核
人員可完
等資