Page 326 - 金融科技力

(3) 告知客戶投資組合再平衡可能產生之各項成本及其他可能之
限制；

(4) 應與客戶事先約定自動化投資顧問服務之投資組合再平衡交

易相關內容；

(5) 建立自動化投資顧問服務系統對市場發生重大變動時之政策
與處理程序。

2. 前項有關投資組合再平衡交易之約定內容，應 包括但不限於下列
條件，以調整至原設定之目標投資組合比例：

(1) 執行時機：分為定期 (月、季、半年或年度等 ) 及不定期 (由

客戶自行指定或於達到預設之執行條件時) 檢視 ；
(2) 執行條件：個別投資標的或整體投資組合之損益達預設之標

準，或偏離原設定之投資比例達預設之標準；

(3) 執行方式：以新增匯入資金、配息等買進或賣出，或就原組合
之各標的部位調整賣出、買 進，以調整至原設定之目標投資組
合比例。

3. 倘投資組合再平衡交易之投資標的或比例與原約定不同，須先經

客戶同意，始能進行調整。

（六）專責委員會之監督

事業內部或集團應組成專責委員會，負責事業內部客戶問 卷 設

計內容、演算法之開發與調整、客 戶投資組合建議符合其風險屬性、
自動 化投資顧 問服務系 統公平客 觀之執行 及投資組 合再平衡 等之 監

督管 理，或參 與外部軟 體開發供 應商之審 核與實地 調查，以 評估 系
統設 計之允當 。專責委 員會並應 確保該事 業對於網 路安全已 建構 完

善之 預防、偵 測及處理 措施。前 項專責委 員會可邀 請外部專 業人 士
參與或委託專業機構辦理。

（七）告知客戶於使用自動化投資顧問服務前之注意事項

投顧事業從事自動化投資顧問服務，應於客戶初次使用前 告 知

客戶：

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