Page 325 - 金融科技力

（三）瞭解客戶 (Know Your Customer) 作業與建議投資
組合

1. 自動化投資顧問服務於提供投資組合建議前，應 建立客戶資料進

行瞭解客戶作業。
2. 瞭解客戶作業所設計之各項評估指標，應與自動化投資顧問服務

系統設計相互配合。除瞭解客戶之投資目的與期間之外，應充分
知悉 並評 估包 括 (但不 限於 ) 客 戶之投資 知識 、投 資經 驗、 財務

狀況及其承受投資風險程度。
3. 於綜合考量各項評估指標後，自動化投資顧問服務應依照客戶之

承受投資風險程度，提供相對應之投資組合建議。
4. 應定期請客戶更新各項資料與評估指標，以確認提供予客戶之新

投資組合建議，符合其風險適性。針對客戶更新資料前已存在之
投資組合建議，如未符客戶風險適性，原投資組合建議是否繼續

提供管理服務，或調整原投資組合建議以符合客戶風險適性，皆
須經由客戶同意後始得為之。若客戶未進行資料更新，則該投資

組合將依原投資組合建議繼續辦理。

（四）公平客觀之執行

應確認自動化投資顧問服務系統能公平客觀決定投資組合 之 參

數、 建立有價 證券納入 投資組合 之篩選標 準、挑選 適於納入 投資 組
合之 有價證券 及檢視系 統預設投 資組合建 議是否適 合於所配 對之 客
戶風險承受度類型。

（五）投資組合之再平衡 (Rebalancing)

1. 為符合客戶承受投資風險程度或是維持原本設定比例，自 動化 投
資顧問服務系統內建之資產組合自動再平衡功能者，應：

(1) 明確告知客戶提供投資組合再平衡之服務；

(2) 向客戶揭露投資組合再平衡如何運作；

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