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亞洲地區機器人理財平台約從 2014 年開始快速成長，例如瑞穗

銀行 (Mizuho Bank) 在 2015 年 11 月份推出 Smart Folio，成為日本
首家推動自動化投資服務之銀行；晨星資產管理公司 (Morningstar

Asset Management) 及日本三菱銀行旗下 Kokusai 資產管理公司亦在
2016 年推出自動化投資顧問服務。除銀行及資產管理公司，日本目

前亦允許獨立之專門自動化投資顧問公司設立。另外，南韓第一家機
器人投資顧問業者 Quarterback Investment 在 2016 年 1 月份開業，此

外亦與 Kiwoom 資產管理公司合作，推出第一檔機器人理財基金。
以投資者背景而言，以 美國為例，目前有兩種出資者，一 是 ETF
發行商提供的機器人理財服務，如 Vanguard、Charles Schwab、Black

Rock 等，二 是獨立型機器人理財公司，這類公司沒有基金公司或是

券商 公司背景 ，為一獨 立公司， 且創辦人 多數擁有 銀行工作 經驗 ，
這種獨立公司多數是從事直接面對一般客戶的 B2C 業務，目 的就 是
希望能夠直接擁有、經營客戶。

根據分析機構 Statista 估計，2019 年 9 月，全球機器人理財顧問

管理資產為 1.44 兆美元，較前年度同期成長 47％。預計 2023 年，資
產管理規模的平均年增率為 21％，管理的總資產為 2.55 兆美元，其
中美國仍是世界最大市場，總資產估計為 1.05 兆億美元。(如圖 11-1)。

資料 來源： Statista。
圖 11-1 預 估 至 2023 年全球機器 人理財資產 規模

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