Page 59 - NO.133銀行家雜誌

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調整銷售金融商品的計績管理與獎酬制度，亦可杜絕銀行與理財專員因短期利益的考量而傷害客戶的長期利益。（圖／達志影像）

「防範理專挪用資金」宣導短片，讓客戶知悉 用資訊查核、理專與其轄下客戶或關聯戶間
並親簽確認書。 帳戶資金往來監控、理專與其轄下客戶遭申
多面向強化行員行為控管，包含優化資 報洗錢可疑交易監控，以及理專與其轄下客
訊偵測系統、更新舞弊態樣資訊、加強內控 戶使用同一裝置或同一IP交易監控等。
機制，以及加強行員宣導訓練，透過公文宣 落實對帳單通知作業，及定期檢視核對
導、實體課程教育訓練、數位學習課程以及 客戶通訊資訊，追查其是否與理專或分行通
晨會、季會等方式加強宣導。 信資訊相同。
善用資訊科技，特別編列預算於財富管 以上六大類改進方案，反映了各家銀
理系統項下建置「理專十誡模組」，由系統 行在「理專十誡」推出後所做出的積極響

統一彙整或產出特定客戶清單及應關懷之理 應，提出多方面作法配合主管機關政策與公
專名單，再由主管人員主動了解緣由進行關 會作業規範。
懷，以維護客戶權益。
強化人員管理，執行理專指定休假及輪 優化行為控制機制 降低舞弊機會
調，以及推出客戶換手經營制度來預防舞弊
發生。 「上醫醫未病之病」，從行為學模式分
增加員工行為管控方式，包含：員工信 析，犯案者評估進行犯案與否，主要取決於

台灣銀行家2021.1月號 59

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