Page 85 - NO.117銀行家雜誌

的戰略思維，尤其，現在是台灣發展財富管理
千載難逢的機會，台灣過去只能從事微利的財
富管理業務，配合法規開放、商品鬆綁，台灣
財富管理業務有機會進一步向上提升，這也是
國泰金控近年積極併購海外資產管理公司，以

提升集團的產品豐富性以及增強投資能力。
不只強化產品、平台的建置，國泰金控
更致力於提升財管從業人員的專業能力，以
提供客戶多元且全方位理財諮詢服務，如國
泰世華銀行特別與外部機構合作，規劃C F P證
照培訓系列課程，鼓勵考取證照及提升專業
能力，希望於全球經濟情勢快速變化的挑戰
下，提供最適切、即時且穩健、安心、有溫 年金改革後，公教人員必須重新思考退休規劃，是台灣財管從業人員
重要的服務對象。（圖／達志影像）
度的全方位金融服務，協助客戶達成投資及

資產規劃目標，另外，國泰人壽更早於2013年 品，這時候就需要理專的專業能力，因此當下
成為台灣首家CFP企業訓練機構，不僅提供員工 是CFP最好的發揮時機，且這麼多人願意犧牲休
完善的輔導機制，對於持證人更透過定期專屬 假時間，蠟燭兩頭燒，一邊工作，一邊準備CFP
培育課程，協助持證同仁在行銷服務上發揮專 認證；且不僅銀行、保險公司，現在連證券公
業能力。 司也投入CFP培訓，可見台灣財管市場一定可以
除提升集團員工對客戶的專業服務外，李 發展得更好。
長庚也致力提升產業的服務品質，擔任台灣理 李長庚表示，CFP具利己利人的特性，不

財顧問認證協會理事長3年來，積極推動CFP制 僅有助業績，還可協助客戶實現財務目標，更
度，讓CFP報考暨認證人數呈現倍增的大幅增長 重要的是，CFP與財務規劃的複利原則相仿，呼
態勢，堪稱最成功的行銷案例，並期許台灣CFP 籲從業人員越早考越好，可創造的財富效果越
人均密度2年超越韓國，追上香港、新加坡。 大，即一名理專若25歲通過CFP認證，可服務
「台灣CFP人均密度沒有理由可以輸給韓 客戶40年，若40歲才考過，則服務時間僅25
國。」李長庚說，台灣財管現在正迎接最佳時 年，鼓勵大家越早考過越好。
機，因此國泰金旗下銀行以及人壽都把CFP列為 同時，對於CFP持證人，李長庚也建議仍
提升客戶專業服務的項目之一，且近年來，越 須不斷進修自我提升。他說，當市場波動越激
來越多金融機構重視CFP，除銀行、保險外，連 烈，客戶越需要專業的幫助，尤其，如今金

證券業也開始引進。 融市場波動激烈更甚以往，持證人唯有不斷
李長庚指出，當財富管理業務越開放，CFP 的提升專業能力，才能在瞬息萬變的市場環境
的價值越高，因為人的需求越多元、商品種 中，隨時掌握經濟脈動，實現客戶資產保值與
類越多時，客戶越不容易找到適合自己的商 增值。

*專訪李長庚總經理的精彩影音請上線收看
台灣銀行家2019.9月號 85

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