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特別企劃
Special Report
金融案例篇》
國泰金控總經理李長庚力倡資金港
讓台灣財管不只做台灣人生意
存太少、活太久、花太快，民眾勢必要正視財富管理，加上美中貿易戰與香港反送中運動，導致
全球供應鏈新一波調整，財富管理的商機湧現。唯有將舊時財管單行道概念改為資金港，才有本
事吸納全球各地的理財商機。
採訪、撰文：蔡怡杼
泰金控總經理暨社團法人台灣理財顧問 台灣也恐步上日本後塵，出現很多「下流老
國 認證協會理事長李長庚表示，台灣財富 人」。
管理業務迎來天時地利人和千載難逢的好機 「財富管理不只服務高資產客戶，更要實
會，配合商品進一步鬆綁、相關法規與國際接 踐普惠金融精神！」李長庚表示，金融機構除
軌，將財管從現行的單行道概念，打造為資金
港，可讓台灣不再只是台灣人的理財平台，更
可成為全球各地客戶的理財中心。
三大利基促成財管蓬勃發展
「現在是台灣財富管理發展千載難逢的機
會，迎來了天時地利人和的黃金時代！」李長
庚表示，台灣財富管理業務有三大利基，首先
是台灣的高儲蓄率，根據主計總處資料，2019
年第1季國民儲蓄率31.79%，名列全球前十
高，顯示國民是有錢的；其次台灣面臨高齡
化、少子化，讓國民不得不重視退休規劃；第
三全球低收益率的大環境，使得退休族無法再
如過去仰賴定存領息安穩退休。
李長庚說，存太少、活太久、花太快，民
眾勢必要正視財富管理，且金融機構也應該協
助民眾在這大環境下有足夠的退休生活，否則
國泰金控總經理李長庚表示，若能配合商品進一步鬆綁、相關法規與國
際接軌，台灣可成為全球各地客戶的理財中心。
（圖╱台灣金融研訓院）
82 台灣銀行家2019.9月號
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