Page 80 - NO.117銀行家雜誌

特別企劃
Special Report

隨著全球共同申報準則上路與國際間的反避稅、反洗錢浪潮、貿易戰等興起，現今全球經濟正充滿變動與挑戰。（圖／達志影像）

鎖定SME家族理財及高資產客戶 球CRS（共同申報準則）上路與國際間的反避
稅、反洗錢浪潮，以及局勢未明的美中貿易戰
究竟台灣要如何透過財富管理服務搶占 牽動下，灰犀牛狂奔、黑天鵝亂舞，全球經濟
這波來台或是回台資金商機？李鎮宇表示，貿 充滿變動與挑戰；不少台商也因應國際環境調
易戰一再升溫，加上海外租稅等議題牽動全球 整全球投資布局，思考將境外資金匯回台灣。
企業資金流向，今年以來已有大筆台商資金回 國泰世華銀行認為，面對快速變化的市場及競

流，以財富管理的角度來看，可以鎖定SME（中 爭激烈的挑戰，更需要盱衡全局，時刻關注環
小企業）家族理財，透過企業經營、家族傳承 境動態，為客戶掌握最新趨勢。
等，以多元彈性方案鎖定高資產客戶。 而為提供客戶具多元且全方位理財諮詢服
李鎮宇指出，一般中小企業主在交棒時，約 務，不少銀行一直以來致力於提升理財顧問的
9 成選擇由下一代接手，台商過去數十年布局海 專業能力，如與外部機構合作，規劃CFP（國
外，在經營上面對稅務、資金流動需求，在家族 際認證高級理財規劃顧問）證照培訓系列課
中則有個人或傳承的資產配置計劃，都是銀行或 程，補助培訓課程費用及考試報名費，考取後更
金融業者能夠介入協助的領域。 提供豐厚獎勵金，令同仁可無後顧之憂地精進自
「好的財富管理業者，甚至可以提供包含 身能力，增加對客戶服務多元性，希望於全球經

法人端的企業上市或是私募規劃，進而到自然 濟情勢快速變化的挑戰下，提供最適切、即時且
人的整體財富規劃和稅務繼承安排等一條龍的 「穩健、安心、有溫度」的全方位金融服務，協
服務！」李鎮宇說。 助客戶達成投資及資產規劃目標。
「在全球經濟情勢的劇變與轉換下，如何
提供客戶安心的財富管理服務，為所有金融業 數位化創新開啟機會之窗
者最重視的課題。」國泰世華銀行綜合企劃總
管理處副總經理李素珠表示，過去1年，隨著全 同時，面對以科技為主的新型態金融

80 台灣銀行家2019.9月號

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