Page 81 - NO.117銀行家雜誌

模式，每個人都可以找到適合自己的理財工
具，國泰世華銀行觀察到，數位化的破壞式創
新打開了機會之窗，浮現出市場未被滿足的需
求。李素珠強調，「財富管理的核心業務並無
改變，而是可以用新的方式完成，提供客戶更

全面、多元的選擇。」 ̨ᝄৌబ၍ଣٙᎴැ࢝ତίڗಂଉঁίήᚥ܄dଉ੻ڦ΂f€ྡÿ༺қᅂ྅
「玉山財富管理以信賴為核心，玉山更
是以團隊文化、制度設計，並結合科技力 適度開放金融法規提升競爭力
量，讓每一位顧客能夠感受到玉山理財團隊
專業背後的溫度。」張綸宇強調，玉山理專 在此充滿機會的同時，張綸宇表示，台
沒有與業績直接連結的獎金，讓理專更能夠 灣財富管理的優勢展現在長期深耕經營在地顧
站在顧客的角度進行資產配置的建議；另 客，更能深入了解家族成員，互動與信任度較
外，玉山重視團隊，理專可以結合企金、消 為綿密。若能在此基礎上，適度開放台灣金融
金以及總經、稅務、信託等專家團隊的力量 相關法規並納入可吸引國際級企業及人才的誘

滿足顧客需求。正因為玉山長期走的是不一 因，再配合主管機關推動的境外資金回台，不
樣的路，以團隊的全方位服務來解決顧客的 僅能提升業者產品創新能力（如保險融資、私
問題，才能持續贏得顧客信賴，協助顧客面對 人信託業務），也能夠將目前主要服務的客
市場動盪。 群，從境內高資產人士擴大到境外高資產人
張綸宇表示，每當出現影響市場的重大 士，相信這也對台灣財富管理的競爭力提升助
突發事件或重要經濟指標出現大幅變化時，玉 益良多。
山財富管理部門會迅速提供市場評析予理專參 李鎮宇指出，從機遇的角度來看，從中國

考，並說明事件或變化的發生原因、短中長 大陸遷出的製造業，跟從香港遷出的金融等服
期影響， 及後續觀察重點。若市場指數漲跌 務業，都是其他亞洲國家競逐的外資。台灣也
幅超逾設定波動振幅，更將召集跨部門專家 有機會爭取到部分的製造業和資金進駐，但是
團隊，啟動重大事件機制。討論事件影響程度 這還需要政府在法規上多多琢磨，以吸引外資
及後續因應措施，並對相關理財產品部位加以 青睞。
檢視，制定顧客投資組合調整策略，並在第一 李鎮宇表示，台灣未來若要吸引更多外
時間聯繫讓顧客安心。尤其，在市場快速變化 資，或是成為另一個亞洲金融中心，法規部分
的今日，玉山更善用科技力量，針對不便來銀 就需要再更具彈性。以新加坡為例，2015年
行、但又需要理專諮詢的顧客，提供具有諮詢 台灣與新加坡都由主管機關正式鳴槍起跑發

與交易雙e化服務模式的「理財快易通」基金行 展FinTech，但是4年後，新加坡能夠順利發
動交易服務，讓理專可因應顧客需求，不受地 展的最大關鍵，就在於星國政府金管局大力推
點限制，進行一籃子投資組合交易確認。這也 動，民間官方共同組織生態圈，同時配合差異
是國內唯一有此服務的銀行。 化監管來降低對現有產業的衝擊。

台灣銀行家2019.9月號 81

1 5% JOEE