Page 83 - NO.117銀行家雜誌

國泰金控總經理李長庚力倡資金港

CRS的推動使得高資產客戶的資產被迫浮出水面，需重新做安排，也成
為財富管理的商機。（圖／達志影像）

服務有錢人外，也要照顧有需要的人，如年金 落戶在低稅賦的摩洛哥。適逢美中貿易戰，影
改革後，多達數十萬的公教人員必須重新思考 響全球供應鏈重新調整，加上政府大力鼓吹資
退休規劃，這群公教人員正是台灣財管從業人 金回流，現在台灣是錢回來，人回來了，當然
員重要的服務對象。 商機就會回來，就業、金流也回來了。

李長庚舉例日本CFP（高級理財規劃顧問） 李長庚表示，CRS的推動，使得高資產客
與當地政府單位緊密結合的經驗，由CFP持證 戶過去藏起來的資產被迫浮出水面，重新做安
人對消防局等政府單位人員講解資產配置的概 排，而當資金開始移動，有金流就會有商機，不
念、傳授相關知識以及投資工具，協助這群有 論是跨商品、跨境、分散贈與都涉及資金流動成
穩定現金流的公教人員建構完善的退休理財計 本、資金效率等，這些都是財富管理的商機。
劃。而CFP透過巡迴講座等各式服務，不僅可擴
大接觸的客群，並可厚實自身的專業能力，提 財管三大要素缺一不可
升未來的服務品質，且還有助社會穩定。
有鑑於CFP理財教育宣導可創造多贏，李長 李長庚指出，財富管理有三大要素：

庚計劃號召台灣CFP從事相關義工活動，不管是 人、產品以及平台，這三大要素需相互配合才
政府單位，還是學校教職人員，只要可以幫助 能促使財富管理業務發展。其中，人包含兩
他們，他都願意嘗試。 大部分，一是足夠多的客戶並具備相當的資
另一方面，共同申報準則（CRS）的推動 產，二是專業的從業人員，以協助客戶找到適
也促進台灣財富管理發展，他說，台灣有錢人 合的產品並提供全方位的金融服務；產品則依
長年習慣藏富海外，過去這些錢躲在海外沒事 創新程度大致分為第一級上游的初級市場產
情，但CRS上路後，使得這些資金曝光的風險提 品、第二級中游的次級市場產品，以及下游再

高，這些錢要嘛認祖歸宗，要嘛改變國籍，如 包裝的第三級產品共三個等級。

台灣銀行家2019.9月號 83

1 5% JOEE