Page 88 - NO.117銀行家雜誌

特別企劃
Special Report

融消費者保護及公平待客原則等等，都積極遵 CFP，取得CFP認證的員工均嘉獎一次，另外通過
循並成立包括法遵及稽核部門的專案小組，就 CFP認證並擔任理財人員或資深理財輔導人之員
是希望提升完整的作業流程，掌握各項業務之 工，每月再加發薪資3,000元。
關鍵控管點，尤其是理財專員推展財富管理業 他強調，CFP是個有公信力、有水準的認
務時，積極督導、教育員工，傳達正確的價值 證，要取得需要相當實力，因此華南銀行將持續

觀，就是希望讓每位客戶都能在與華南銀行往 推動，堅固理財團隊競爭性，為客戶提供更專業
來時，更加有信心、更加安心。 的理財服務，而且取得CFP後，不但每月可以增
張振芳舉例，就像一間餐廳，若是不重視衛 加薪水，未來升遷也比較快，所以華南銀行積極
生，環境相當髒亂，食物會讓客人拉肚子，這樣 推動員工取得CFP認證，也可看出華南銀行對人
的餐廳就不會有人青睞。因此，華南銀行現在積 才培育的重視。
極通盤檢討制度，就是要使自己變為最安心、最 華南銀行目前的專業財富管理人員近500
衛生、最安全的財富管理提供者。 人，張振芳說，目標將是700人，現在也積極鼓
而在CFP（Certified Financial Planner，認 勵內部員工轉型，並從外部找尋專業人員。
證理財規劃顧問）方面，現在除了華南銀行副 張振芳提到，上任後相當重視「多元學

董事長林知延擔任「社團法人臺灣理財顧問認 習」，且不光是理專要學習，每位員工都需多
證協會」理事外，華南銀行也積極鼓勵員工取 方面嘗試，找出自己最得心應手的領域，發揮
得CFP資格。 自己最大的才能。
張振芳說，目前華南銀行共有109位CFP，大
部分都是財富管理業務相關人員，而華南銀行 激勵與訓練機制提升優勢
提供全額補助，因此很多企金AO、經理也去考
華南銀行也相當重視激勵機制以及訓練機

制，理專1年最基本有2次在職訓練，課程內容
包含總體經濟指標分析、稅務法令修改或CRS等
熱門時事議題，邀請外部會計師或稅務專家授
課，協助掌握最新資訊，藉以提升競爭優勢，也
能強化專業知識的了解與應用。
而全國5區通路中心每月針對理財人員舉辦
理財商品教育訓練，提供更符合客戶需求的資
產配置規劃，高端理專則安排解除壓力的激勵
活動，就是因為理專不是天生的，是需要洗

禮、歷練、磨練，才能邁向成功，所以華南銀
行安排足夠的時間來訓練，就是知道「努力是
成功唯一的保障」，而且讓理專具備財富保
華南銀行提供全方位的服務，從年輕到老，從小資族到富豪，都有相對 值、增值及傳承等專業的理財規劃能力，培育
應的服務與團隊。（圖／達志影像）

88 台灣銀行家2019.9月號

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