Page 449 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第十章 建議

易
人
及
人、投資人、期
貨
交
權
益。

被
保險
人之
評估
務經
險
風
檢查金融機構
營
方針、
及
、
業
遵
理
管
2.
及配
合
金融法令
守
3.
金融機構之資本適足性、資產
評估
品質
險控
風
動
性
流
、
盈
力
管
狀況
、
利
得
失
作
檢討現行法令之利
中
由金融機構之
務
業
4.
運
11 政府政 及 策 情 形 。 等 制度。 、管 弊 理 能
項
修正建議事
及
。

金管 會 之檢查 局 目前 負 責 各金融機構之金融檢查 業
務，若能 依 據 前 述 檢查目 標落 實檢查，應可發 掘 若干不法
12
案件 並 掌握 部分 疑似 洗錢之線 索 ，其 未來更計 劃朝 下 列 方
向 推動業 務：
1. 實 施 金 控 整 合性檢查 規 劃 。
2. 規 劃 建立 評 等 機制， 訂 定 差異 性檢查 頻率 ， 加強特
定事 項 之 專案 檢查。
3. 建立 監理 資 訊蒐集 、 場 外 監控及預 警制度。
4. 推動 檢查作 業 電腦 化 。
13
5. 建立 專業 、 紀 律、 效 率 及 榮譽 之檢查 團隊 。

11
詳見行政院金融監督管理委員會檢查金融機構業務要點， Available:
http://www.boe.gov.tw/ct.asp?xItem=30548&ctNode=1958&mp=3(20
05.9.17.)
12
惟 於 94.9.17. 至 95.1.19. 間 經由 網路 查 詢 ， 該 局不法案 件 查 詢系統
並無資料，不 明 其究係 尚 未建 置或 外人無從查 詢 ，因此具體 內容 不
得而知 。
13
Available:http://www.boe.gov.tw/ct.asp?xItem=29992&CtNode=1960
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