Page 448 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

之警察、 人 各金融機構 可能不 調 查 員 從業 者為可 聆聽 員 並非 面 專責 者當 題 申報 講 ，故必 不一， 教育訓練 須 定期接 犯罪 從

)
金融
人
打擊
(
或經濟
官
對多變之洗錢手法，金融
或檢察
，
員
何
、
疑
業
知何
訓練
專業
新之
或
演
專
受最
，方能符合防制
相關之
求
容
。由於各金融機構
易
洗錢工作之要
質
業
產
務性
且
漏洞
同一金融機構，也因工作
即使
不同，
在
範
之洗錢
生
差異
易
虞
，
生
圍
產
內
者亦不相同，因此
容
洗錢之
類
教育訓練
容
以分
是一
項
須加
投資，短
。
並有所
視
必
區別
浪費
尤
其是防制洗錢之
者可能認為是一
。
並非
種
教育訓練
減少
營
利
可
創
潤
經
之投資，而僅係
險
之投
險
、法律
造
風
風
就
成
資，因此金融機構經
營
態
、
願
然
關鍵。當
低
配
，主管
若金融機構
擔
給
罰
須
。若主管機關考
量
適時
予適度處
機關也必
金融機構
係無
就
發現可
從
疑
從業
，
人
純
並非故
，
失
更
意
或過
應嚴
淪
否
求落
，
項規
實
定可能
格要
防制洗錢各
教育訓練
則
為
應故事之

（三）加強金融機構之金融檢查

據
織
會依
金管
金融
管
法第二條
行
、第二十
據農
金
政院
第一
及
九
業
條
業委員會依
定
項
規
農
委
之
，
託
七
融法第
項
條第一
辦理
金融機構檢查，其檢查之

如下：
目
標
，以
健全金融機構之
1. 員 官 樣 文章。 行 政院 者之 心得罪 監督 度， 客戶 理委員會組 險 為其是 合 意 否 能 落 實之 虛
理
業
務經
保
營及
風
管
障存款
438