Page 447 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第十章 建議

易持續監控等
帳戶
分、
紀錄憑
留存
相關問
交
易
戶身
證與
交
的
題，係目前金融機構防制洗錢之重點所
職
識你
。「認
在
意
流
職
員
應
程
注
部
對本機構
另內
員
及
申報
提
項
事
」主要
，
申報
資
及
料
止
序、防
洩密等規
定，亦與金融
從業
消息
及程
範
客戶
之防
，而
然
較重
乎
似
忽略
對
金融機構
視
有關。
員
人
人之
大
預
外重
多國
己
皆為
防，但
許
對自
內
洗錢
乎
幾
案件
內
通
整
恐須調
外
「
鬼
神
」，因此金融主管機關與金融機構

若干作法。
金融機構
當
尚
須
然
實要
人
求
責
確
法不足以自行，
徒
負
執行前
揭
所
注
之
訂
員
項
貫徹
工
，防制洗錢工作
其自
意
事
屬
方能
獲致良好成效
。

（二）落實金融人員之教育訓練
或
洗錢防制法對於
疑似
申報大額通貨
易
交
定
未依規
錢交
訂
至
易報告
，為
100
有
則
避免
萬元
者，皆
之
萬元
罰
20
，實
之
員
教
實對金融機構
乃理
不
落
而
從業
，
人
教育訓練
罰
述
所當
，亦已
防制洗錢
之事。而前
項中
事
意
包括
然
定期
注
，因此金融機構
職訓練
加
或參
防制洗錢之
從業
員
在
舉辦
人
然
訓練
受
之事。但是金融機
接
，也係法所必
防制洗錢相關
合之
配
確
一問題。故建議金管
恐
否
另
又係
應
構是
，
意
會
有
檢查相關金融機構，是
否
落
教
詳
加
實有關防制洗錢之
定期
各金融機
或
訓練
職訓練
在
；無論是
育訓練
前
職
應
均
據
依
，
規
注
定
構自
訂
之防制洗錢
確
項
實執行。
相關
意

事
洗 437