Page 446 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

防制洗錢 。由於洗錢犯罪手法並非一 注 任 能定期 項 ，係各金融機構防制洗錢工作之執行 其 內 成 不變而是與時 如， 子 打擊清 例 俱 進，故該 是不 錢 依

意
事
據
意
也必
黑
洗
調
。
例
事
整
項
容
注
特
須
適時
地區
，由十
組
動
家
別
或
工作
餘
小
國
逐漸
之不合作國
行
所
列
國，但各金融機構可能並不
兩
為僅
整
許
專
清楚
(
調
或
更
未
新資
須
參
。換言之，各金融機構必
，故多
業
)
料
化
例
，
考國
分
恐
情勢變
怖
際
主
義
利用金融機構洗
如國
際
如利用
子
電
因應
最
新洗錢手法之發展，
須
錢，同時也必
利用
基
洗錢
統
洗錢、
會
團
行
新
人物或財
銀
系
治
金
支付
政
等
，方能有
意
注
惟
事
，
項
有定期檢討修正防制洗錢
效達成
等
務。
洗錢防制之
防制洗錢之
加
專責
或參
；
舉辦
序；定期
人
意
事
員
之執行；其他經目的事
業
負
注
本
管
理委員會指
點其
監督
中
第
金融
四
管機關
及
項
定之事
何
指
須依
容
，但必
他經
內
主管機
指
具
雖
體
未
項
定之事
出
規
關
員
調
彈
人
派
點
性，各
專責
責
整
三
負
定適時
；第
指
派
將於其下
敘
；第二點
指
述
須依規
定
金融機構必
教育訓練
此
業及內
略
；有關第一點防制洗錢之作
程
從
之，
部管制
在
別
容
注
之關鍵。金融機構應分
序，應係防制洗錢
事
項內
意
以
後等三個
開
階段
項加
戶
注
戶
開
開
之有關事
時、
前、
戶
就
的
內
內
序之
意
部管制
客
包括
「認
識你
；對防制洗錢
容
程
，
客
認
戶
的
職
客戶
員
」
包括
確
」。「認
識你
的
」、「認
識你
436 制 程 防制洗錢 責 協 調監督 注 意 事 項 應 包括 項 ：防制洗錢之作 為 在 職訓練 。其 較無 業及內 指 派 部管 主