Page 442 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

法所不 許 。 至 於法務部 調 查 局 洗錢防制 中 心 理 論上並非金

管機關，但因
監
受理大額通貨
融
述政府監
個
類似
人以為應有
前
，故
申報
之

管之性
質
。
4 或 強化內 交 易 與 疑似 洗錢交 控 更 易報告 達到 固
部自我管
業
機制，
金融機構
透
過行
自律
，但若能建立外部
可
式
監控
機制，應
為可行之方
然
直接相關之金管
。因此與金融機構防制洗錢
其
最
效果
管之
心應
讓
密切配
洗錢防制
扮演好政府監
中
合，
第
5 特 角色 人 ， 會 、
能。
功
揮
防制洗錢之
一線之金融機構有
發
效
（二）成立跨部會防制洗錢會報

洗錢犯罪雖具有諸多經濟與金融犯罪的
點，但其前
犯罪行為
犯罪、
犯罪、
販賣
貪瀆
口
可能是
類型
殺
或
毒品
，其
為
勒贖等
擄
人
人、
不僅限於經濟犯罪，因此可能
洗錢犯罪者，
偵辦
包括調
民
政署
局
、警
、
海巡署等
移
、
署
種
由於洗錢犯罪的
牽涉
態樣
、手法不斷翻新，
重 大刑案 侵害 各 法益亦 不同司法警察機關。 均甚 之主管機關、 複雜 ，並 查
4
各金融機構所組成之相關公會訂 定防制洗錢注意事項範本，即屬
行業自律方式之一，未來若能強化其作法，引導所屬會員團體掌
握最新反洗錢資訊，當更能發揮防制洗錢之功能。另類似財團法
人保險事業發展中心民國 93 年 7 月編製「檢討調整現行洗錢防制
作為」專案小組報告書，提供保險業作為修正反洗錢作法之參
考，此種方式實頗值鼓勵，金管會保險局宜要求保險業者遵照辦
理。
5
中央銀行之外匯局與金融業務檢 查處，雖與防制洗錢業務亦具關
聯性，但最直接者仍屬金管會與調查局洗錢防制中心，故此處特
別強調之。
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