Page 440 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

（二）修正不合時宜、補充不足之條文 7 政 月 修正，已 金融 日開始施 三百四 六 會 行，故可一 未來仍 財 八 常業 部相關 ( 併 簡稱 配 刑 政 部」之 三百四 已於民國 規 定， 令

洗錢防制法第
第
條有關「財
至
條
會
政院
)
理委員會
因應行
管
監督
金管
原
正
政
業
政
立，並接管
務，現雖以行
式成
93.7.1.
，

函
部改為金管
透
過修法完
將財
宜
。
成
洗錢防制法第
三
犯罪有關
另
十條
法第
大
條重
94
初
年
五
條
十
重利罪部分，因
罪、第
常業詐欺
將於
刪除連續
大幅
刪除
定而
法
刑
之，
合
犯
規
且
95
常業
年
1
修正之。由於我國
案件中比例
在
詐欺
以
罪
往破獲
之洗錢

重
。
範圍
犯罪
思
有關洗錢防制法第
條第二
申
定必
八
之
項原規
明
其
業
之
保守秘密
報且
義
務，
務上應
者，方能
後
能證
保守秘密
務上應
定為
之
者，
前
申報
依
改為
項規
免除
義
遭罰
之條文，使得
。
之金融機構無
申報
務。修正
後
須擔
心
相
然
人
從業
員在兩
七
定，因此金融機構
而第
類似規
條並無
，可能產
否申報大額通貨
照
後
生
之
是
易報告會造成洩
交
對
。故本文建議第
七
前
項規
質疑
密
定為
列
依
「
第二
條增
之
項
務。」，
第二
務上應
其
義
業
保守秘密
申報
項
之
者，
免除
原
，
改為第
原
改為第
。
三項

考是 否 將 普通詐欺 第 三項 免除 罪 納 入重 四項 大 其 業 極 高 ，因此 須 為善 未來 意 宜 慎

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