Page 453 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策
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第十一章 結論
者之
政
主
心。
決
智慧
與
正考驗著
作
其
可能面臨之
有
金融機構在防制洗錢
迷思
上
三：
工
本
。此
害論
已
分析
書第四章
洗錢行為可能
一為洗錢無
點
侵
序、
威脅
國際共同利益與國際經濟
害
包括：危害
秩
之法益
國家司法
序與犯罪
、
清明
國家安全與
治
破壞政
妨害
秩
偵
犯罪
違
潛
公
、
罰
、
反刑
鼓勵
成社會治安的
平正義原則
查
形
威脅
、
侵害
社會公共信用與影響經濟發展、對金融機構
在
營風險
與法
在的經
律風險
來潛
帶
返還請求
、影響合法的
之，洗錢對金融機
人行業
等九點
私
權
換言
。
進
各種直接間接、
，
著
決
構而
非
錢
言
單純
定。其
為
規
形
形
。其
堅守銀
行保密
二
威脅
無
有
之
內容包括
之存提
身
商業
秘
保
守銀
行本
密與保
匯款等秘
針
般
對一
者更應係
即便
重點
是
所在，
如此但保密應
後
該
初
似乎失
法之
客戶
，若對於罪犯也加以保護，
1 錢出，而是存在 守客戶 、 妨礙 卻不可 被 害 人之 去 原來 密，而 之 合
產
與
隱私
財
作一調
整
兼顧
衷
，因此必
須
。如何在保護人民
。其
公益間
易
三
為
偵查
取
得
平衡
犯罪
，雖然不
迴避
不
得罪
客戶
。金融機構存在之
本
願
惡之任
業利益，與司法
（ 檢警調 ） 人員 基 懲奸除 目 的當然是為獲 務 必然不 取 商
1
瑞士素以嚴格之銀行保密規定聞 名，瑞士銀行曾為納粹、尼日前
總統阿巴查洗錢而影響其聲譽，其後在國際壓力下凍結菲律賓前
總統馬可仕在該國銀行的帳戶，並將
賓， 911 恐怖攻擊事件後，瑞士銀行配合國際反恐追查恐怖組織 6 億多元的存款轉回菲律
在該國之帳戶，可見銀行保密在面臨犯罪偵查時，必須適度退
讓。參見章彰、傅巧靈編，《洗錢反洗錢》，北京：經濟日報出
版社， 2003.4. ，一版一刷，第 71-76 頁。
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