Page 455 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策
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第十一章 結論
部門
金融
防制中心雖具
設
質
中心之性
備
在司法
情報
，但其
國家
機關
機關不同，為
數
管
在金融主
設
取
得金融主
管
與多
之機制，以跨
類
與相關機關之
合，
洗錢防制會
建立
報
配
似
合國
式運
作，有
司法與金融主
效整
部
管
會方
內
機關相關資
有關機關間
情
資
外
均
，
)
(
源
流
訊交
行資
甚至
與國
交換
，
進
性。
迫切
應有其必要性與
部分
法
仍
在
修
，洗錢防制法
宜配
：第三條重
情勢變
範圍
大犯罪之
，
如
財物分享條文
將
；
第十二條
列
之一
沒
收
為
正
分享沒
畢竟
權
之一。
可
罰
象
財物
收
有
利
賞
對
也應有
義務平衡
其他
考慮
協
甚至還
。
與金融機構共同
商，
研擬
可
才
金融機
能
達到鼓勵
合金融機構
需
，如此
符
獎勵措施
要之
3 有諸多 合犯罪 中， 條文宜再修正 金融機構 ，方屬 化 適時修 ， 例
願
構
交易報告
洗錢
申報疑似
之
目
的
，並讓金融機構有誘因
金融
交易服務
，向不
意
供
對使用不法資金之罪犯，拒絕提
客戶勇敢說
法之
不。
3
金融機構申報大額通貨交易報告規定明確，也不致得罪客戶，執
行較無困難。申報疑似洗錢交易報告判斷標準 因 人而 異 ， 若 申報
可
高 能 得罪客戶， 若未 之 申報也不一定 措施。該 會 被 處罰 ， 因 此申報 意願 恐不
效
兩
較，疑似洗錢交易
鼓勵
，必須訂定有
若相比
者
報告係金融機構經 過初步過濾 方申報，從 中 較 能發現 犯罪 線索 ，
大額通貨交易報告則係 留 存以 備 日後查 證 ， 因 此金融機構應將 重
點置於 發掘 疑似洗錢交易及其申報。
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