Page 143 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第三章 洗錢與金融機構之關聯性

要
頭的
街
是以
主
毒
品交易
品交易
的票據。以
為例，
現
毒
在
進行，
這
好
的方
交易
金
現
的
種
識
金不會
式
處在於現
金
交易
此
街
頭
對
別
和賣
於交易
交
因
都
安全
買者
是
的。但
雙
者，
方
金也產
量現
所得
毒
金
現
由於販
一個問
生了
，
題
所得的大
易
積
組
體
和
，
小
超
成
毒
票的
鈔
，攜
過
品
往往由
票
重
額
量
鈔
都
發現和
金也不
便
容易
極
，
偷
帶
被人
。另外，
安全
不方
現
金也
懷疑
起他人的
，
引
。
使
容易
用大
的
小
額現
盜
因
量
此，
犯罪者所
問
來
自犯罪
改變
是
題
就
地
可能
的一個實
面臨
儘
際
活
，
制
在處
現
之
和
動的
式
金形
現
存入
，有的犯罪者將犯罪所得的
段
金
直接
本國銀行，透
先
存
外國銀行。有的將
現
益轉移到
金
過本國銀行將犯罪收
。有的用
外國銀行，透過外國銀行進行犯罪收
入
的
益
轉移
現
金
現
在非
票
購買保險，有的用
票。
由於
在股
股
現
場購買
金
市
犯罪收
不同，各國
在處
對
態度
益
洗錢的
的
來源
不同，洗錢者
置
階
靈
所
式
的。
段
段和
第二項 多層化階段 採 取的手 銀行的金融機構購買匯票，有的用 成 方 使 地投 亦是 便 入 於控 活 多 變 統， 便 於 攜帶。 錯綜 金保險公司 層化階 置 階

多
進
就
入了
洗
被
旦
系
清
錢一
功
黑
在
的
交
，主
複雜
是透過
要
階段
在
本
段
家間
。
不同國
益
益
犯罪收
幅虛
糊
一
易
給
，
造
，
的
的
犯罪收
真
假
創
畫面
模
及
、性
犯罪收
，
來源
使
實
繫
質
以
得犯罪收
與犯罪者的聯
益
清
難
一
這
與合法資金
是犯罪收
益
階段
以分
辨
益在
由於
。
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