Page 40 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

他國家有一致標準，日本金融服務局 (JFSA) 積極加強實施對外

國 PEPs 的盡職調查，雖然尚未普及至國內，相信落實檢視國內
PEPs 終將會實行，因為 FATF 在 2019 年第四輪評鑑中，仍會對

日本未實施國內 PEPs 盡職調查提出關切。

目前想偵測外國的 PEPs，可以尋求商業數據資料庫 ( 如路透
社等 )、網路公開訊息或客戶聲明等方式，但很多金融機構在成

本考量下，鮮少有銀行會引進商業數據資料庫，仍多是以客戶自

我聲明來識別是否為 PEPs，所以執行上無法達到較全面的效果。

在內部控制方面，應加強以下建議：

1. 透過 CDD 更新客戶訊息。
2. 加強員工教育訓練。

3. 訂定內部規章。

4. 設置法遵專責職務。
5. 編製企業風險評估報告，定期審查與修正。

6. 蒐集分析實施 CDD 所需的資訊。

7. 持續檢視交易與評估紀錄。

8. 當有高風險交易時，在交易時應取得上級授權。

9. 聘請外部專業顧問。
10. 建立內部審計制度。

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