Page 38 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

務項目及交易類型不盡相同，必

須有量身打造的監測程序，且
進一步排除無效的警示雜訊，

不該讓技術再複雜化了法遵作

業。
曾經有銀行為了符合 FATF

的法遵標準，便採取「去風

險」措施，拒絕某特定風險類 Chin Kok LEM, Partner, KPMG

別的客戶，甚者直接中斷業務拓展，或者對特定風險客戶實施過

於嚴格的風控措施，上述都非正確的 AML / CFT 執行目標。實際
上，FATF 建議銀行應以逐案審視，若遇不能減緩洗錢或資恐風險

的交易，才進行終止客戶關係。

整體而言，防制洗錢與打擊資恐是亞太地區國家共同努力的
目標，因此無論是金融機構或非金融機構，都必須持續強化法遵

政策及執行，建立智慧監理機制，以降低作業風險。

日本：通過實施《犯罪轉移收益防止法》

2014 年 FATF 對日本未能積極補強 AML / CFT 不足之處提出

高度關切，因此，日本國會通過了《犯罪轉移收益防止法》(Act

on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) 的修正，且於 2016

30