Page 37 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

別領域仍然有改善的空間。 近來，

新加坡 MAS 為加強反洗錢監控，
採取更嚴謹的監管政策，對瑞意銀

行 (BSI)、瑞士安勤私人銀行 (Falcon

Private Bank)、星展銀行 (DBS)、瑞
銀集團 (UBS) 等反洗錢不當行為及

監管不力祭出重罰，瑞意銀行與瑞士
Vincent Li, Head of Financial
安勤私人銀行更因此被勒令關閉，展 Crime Compliance (FCC), HSBC

現新加坡積極打擊跨國性及複雜性的洗錢行為。
此外，為協助新加坡銀行業者有效落實 KYC，新加坡 MAS

展開金融服務 KYC 國家策略，將財政部、資訊通信發展管理局

聯合推出 MyInfo 數位服務擴展到金融業，藉此以提高 KYC 的效

率。MyInfo 數位服務是由個人提供並經政府核實的個人資料 ( 如
身分證字號或地址等 )，透過此平台可檢索其與公部門後續的網

路交易內容，現階段已有星展銀行、華僑銀行、大華銀行與渣打

銀行啟用此服務。

關於如何強化落實法遵，除了銀行內部應自訂法遵政策外，

更應建立良好的企業文化，同時避免人員流動率過高，才能維持
內部的法遵制度穩健運行。在監測系統方面，不該只再是關心有

沒有系統，更要深入了解系統如何操作與應用，而每間銀行的業

29