Page 32 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

況，提出相應的盡職調查程序與文件要求。

中國大陸近來在金融監管的趨勢有二：
1. 持續監管與執法，像是在反不正當競爭法、反腐敗、網路安

全及稅制改革方面，都將加強監管與裁罰。

2. 更嚴謹的資金管控，尤其是對於人民幣收益匯回、境外投資
轉移限制等交易。

Mark Wan, Senior Counsel, James Sayko, Senior Vice President,
Law Department, Asia Pacific Wells Fargo Wells Fargo & Company
Bank, N.A.

另一方面，為規避金融體系的客戶識別與資金來源檢視，而

透過影子銀行進行海外投資等跨境交易，單是在去年影子銀行的
交易件數就有 380 件，金額高達人民幣 9,000 億元。 為此，中國

大陸對影子銀行的監管政策也日益趨嚴，今年 3 月中國人民銀行

在召開金融法治工作會議中強調，將持續展開預防、打擊利用離

24