Page 27 - 銀行法令遵循策略與實務
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洗錢防制動態
業規範上有要求，洗錢督導主管一年要受訓 12 小時，洗錢從業人
員一年要受訓 24 小時，專責人員要協調督導注意事項的處理。
此外，「證券期貨業防制洗錢及打擊資恐注意事項」雖已於
2016 年 7 月 27 日公布施行，但也重新依據 FATF40 項建議再次做
檢視並修訂 17 項規定，於 2017 年 1 月 25 日公布，證券業者應將
其現行內控內規作業程序，來配合《洗錢防制法》做加強，經董
事會通過後報主管機關備查。
就證券商而言，對於疑似洗錢態樣表徵，應執行確認客戶身
分，並做成查訪紀錄，目前已歸納出的態樣表徵包括：身分證或
法人證明文件偽造、大額交易買賣、同一人或集團使用 9 個以上
帳戶或 5 個信用帳戶交易、大額買賣與身分交易不相當、使用 3
個以上非本人帳戶交易分散大額交易、其他明顯異常交易行為或
可疑情況、2 年以上無交易戶突然大額買賣、利用員工或團體開
戶大額買賣、最終收益人為恐怖分子等 9 種態樣，為檢查局提供
疑似洗錢之表徵。
此外，為節約整體市場資源，證期局也委由集保中心統一建
置「洗錢防制查詢系統」，讓業者可以免費查詢。 針對明年的
APG 評鑑，證期局已與證券商公會、投信投顧公會、期貨商公會
合作發放問卷，詢問業者目前在洗防作業執行情況，相信能有充
分的準備應對評鑑。
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