Page 26 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

於洗錢行為的裁罰金額相當高，許多國際大型銀行皆有此經驗，

業者必須對客戶審查一事予以認真看待，否則最後許多做法可能
會流於形式。

中國大陸在防制洗錢的量化研究上，做得比台灣好，大陸

在申報疑似洗錢案件時，件數多達幾百萬件，所以案件不論風險
高、中、低，都有申報案例。

如今，我國如果要為申報而申報，縱使疑似洗錢案件由去年

的 1 萬 2,000 多件，到今年預估超過 3 萬件，但金融同業若還有

心態認為是不是可不報就不報？或是因業務導向而不想申報？此

種心態就必須積極導正。
此外，防制洗錢雖有相關證照，但其必要性也應該探討，

人員若需考照也應以業務相關從業者為主，避免以從眾心態去

報考。

證券戶疑似洗錢 9 種態樣

金管會證期局證券商管理組組長吳友梅接著介紹，證券業防

制洗錢相關作為。不論何種業別，金融業發展應該秉持「雙翼原
則」，在業務開放和法規鬆綁時，也須思考在現行法規架構下，

業者遵法態度是否已成熟。《洗錢防制法》條文更新，將於 2017

年 6 月 28 日開始施行，證期局今年初已針對證券期貨防制洗錢作

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