Page 22 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

之使用，以及複雜的交易監控分析，若僅依賴人工處理，難免有

遺漏疏失。目前金融應用軟體業，已推出各種套軟可供銀行於短
期內上線使用。美國地區中小銀行多半使用資訊業者提供之洗錢

防制軟體來協助交易監控，大銀行亦可選擇自行開發，但須投入

大量之資金及人力。 無論使用外包之套軟或自行開發之洗錢防
制軟體，美國金融監理機構要求必須經由稽核部門或委外獨立測

試╱稽核，範圍須包括系統使用的過濾交易規則，及設定是否合

理與適當，資訊╱法遵部門必須認證系統資料輸入及分析，其他

法遵規範可參考美國 FFIECEXAMINATION MANUAL 2014 有關

Surveillance Monitoring (Automated AccountMonitoring) 之注意事項
辦理。

( ͉˖̊׵̨ᝄვБ࢕‘2017 ϋ 3 ˜໮ )

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