Page 23 - 銀行法令遵循策略與實務

反洗錢教育訓練刻不容緩

台灣金融研訓院於 3 月 16 日舉辦台灣金融論壇系列「金融

機構防制洗錢及強化內控與風險能力」研討會，會中由金融監督

管理委員會副主委鄭貞茂及台灣金融研訓院院長黃博怡進行開幕

致詞，鄭貞茂特別提及我國行政高層對於防制洗錢相關作為的重

視，並引用「巴塞爾防制洗錢指數」(Basel AML Index) 的排名，
在 149 個國家當中，台灣排名第 99 名，香港、南韓、新加坡依

序排名為 85、110、111 名，排名越後面風險越低，所以台灣在

排名上還算不錯，因此期勉政府及各界能通力合作，戮力於 2018
年底前完善「亞太防制洗錢組織」(Asia / Pacifi c Group onMoney

Laundering, APG) 對於台灣的評鑑工作。

業者應盡客戶審查義務

行政院洗錢防制辦公室檢察官蔡佩玲首先提到，日前邀請一

位加拿大財政部的外籍顧問來台，該顧問對於我國願意積極投入

資源成立洗錢防制辦公室深表敬佩之意。防制洗錢是一項觀念和

文化的推行，必須往下扎根才能有效推行，若是防制洗錢無法有
效推行，對業者可能發生的是「拒絕往來效應」( 拒往效應 )，影

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