Page 21 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

表、說明關係企業及子行、高層管理人簡歷、市場信評、投資╱

經理人、分行數量及地點、通匯作業及交易活動、營業項目、提
供之產品及服務、通匯帳戶之預期交易活動及帳戶類型、服務之

客戶市場、訪談通匯行及持續監控文件、說明該行是否有財務困

境、各項政府╱企業調查案件及央行監管機制、過去 3 年經理人
及信譽紀錄、通匯行之財務狀況，以及是否屬於 FATF 公布之不

合作國家等，依據過去美國金融監理機構對愛國者法案第 312 條

法遵之金檢重點，應避免下列違反法遵事項：

1. SWIFT MT 202 銀行間轉匯信息中顯示不明編碼，無法過濾

黑名單。
2. 當銀行間轉匯實為客戶匯款時，應要求使用 SWIFT MT 202

COV 通信格式。

3. 未對所有通匯行及海外分行進行洗錢防制法遵之加強審查。
有關愛國者法案第 312 條法遵，請同時參考 FATF 2012 年 40

條建議中第 16 條對於跨境匯款之資料要求，作為辦理法遵之

規範。

自動化防制洗錢法遵軟體╱資訊系統之外包、使用與測試

最後，關於自動化防制洗錢法遵軟體╱資訊系統之外包、使

用與測試之法遵，鑒於各銀行辦理洗錢防制工作涉及大量資料庫

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