Page 35 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

驗證其執行度，高度了解銀行對 ML/TF 的曝險，且具備緩

解風險的能力。
4. 客戶盡職調查：應對一切照舊的客戶 (business-as-usual) 定期

審查，且對總行轉介的客戶落實執行 CDD，以及定期維護客

戶電子資料紀錄。
5. 交易監控與偵測：尋求第三方專業系統的協助，遵循以風險

為本的交易監控門檻，並採用非自動式的交易監控。

6. 監測評估報告：提出可疑交易評估報告，保持跨境訊息共

享，同時擬定相應的減緩風險措施。

為提升實施防制洗錢與打擊資恐行動，香港金融管理局強調

應採取以風險為基礎的相應控制措施，包括：

1. 風險區分—透過運用多項風險
評估指標，來區分某特定客戶

組別之中個別客戶的風險，不

應採取「一刀切」的做法。

2. 風險適切性—金融機構因應某

客戶可能涉及的風險水平，實
施相稱的減緩風險及客戶盡
Hokee Fu, Partner,
職審查措施。 PricewaterhouseCoopers HK FS
Compliance Advisory Services

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