Page 39 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

年完成修訂且生效。

值得注意的是，此修正案有 4 項重點：
1. 自然人或公司代表人提供無相片的身分證 ( 如健康保險證、

年金簿等 )，應採取相關風險措施。

2. 確認公司代表人代理權受到限制。
3. 修正「最終受益人」(ultimate benefi cial owner) 的定義。

4. 如果客戶是外國的政治敏感人物 (PEPs)，應加強實施盡職調

查 (enhanced due diligence)。

依循 FATF 以風險為基礎的建議，政府應針對國內所有機構

評估其交易風險，並且每年發布報告，同時各機構也應進行自我
評估。為此，日本政府每年發布「犯罪轉移收益調查報告」，此

外，也要求國內所有機構應

對行內辦理的交易進行調查分
析，並將具洗錢風險之交易的

調查結果記載在「企業風險

評估報告」中。 雖然日本過

去並未針對 PEPs 採取任何審

查措施，也沒有相關的法令
規範，但自 2016 年起，為接
Masayuki Watanabe, Attorney , MIYAKE &
軌國際法遵趨勢，力求與其 PARTNERS

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