Page 281 - 銀行法令遵循策略與實務

星港接軌國際規範

不斷提升洗錢防制標準

近年來，國際間相當重視防制洗錢工作制度的建立，防制洗

錢金融行動小組 (FATF) 於 2012 年發布新版防制洗錢及資助恐怖

組織 40 項建議，加入「客戶盡職調查」、「風險評估」及「可
疑交易申報」3 項工作重點，從而帶動各國因應建立或強化其防

制洗錢管理制度及組織，特別是金融機構，以避免造成財務上或

形象上的可能損失。相較於美國或歐洲各國，亞洲地區對防制洗

錢遵循工作較為領先者，以香港、新加坡為代表。

新加坡：最重處分撤銷銀行營業執照

其中，新加坡在 2008 年 FATF 第二輪相互評鑑報告被列入定

期追蹤名單，因而新加坡政府積極落實法規增修與改善缺失等遵
循作業，即於 2011 年第二輪追蹤評鑑報告取得「大部分遵行」

(LC) 評價，並自定期追蹤名單除名。新加坡在防制洗錢及打擊資

恐的法令遵循工作，已與國際規範標準接軌，而除了傳統金融機
構外，新加坡金融管理局 (MAS) 也將防制洗錢及打擊資恐的適

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