Page 276 - 銀行法令遵循策略與實務
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銀行法令遵循策略與實務
風險有充分了解，且應被充分賦予反洗錢政策制訂或處理風險問
題的決策權。這也意味著，如果該公司的反洗錢機制出現了重大
問題，這些高階管理層必須要承擔直接法律責任。
明年實施更嚴格的個資保護規則
歐盟收緊金融監管，加大非法資金進入合法金融系統的難
度，而金融機構必須肩負交易監測的職責，透過內部管理與系統
規劃降低了任何交易的不透明。 藉此，提升不同國家的金融情
報機構識別和追查可疑交易轉移的成功率，促進跨國金融資訊交
流，讓資金轉移不管在歐盟內部或外部皆可被追溯。
再者，面對網路科技的蓬勃發展，新的網路攻擊手法層出不
窮，歐盟將自明年 5 月起將實施更嚴格的個資保護規則 (European
Union General Data Protection Regulation, GDPR)，由於此法強調人
權保護的重要性，國銀若在歐盟區設有據點，應盡速檢視公司內
部個資處理流程，完善相應的技術與人員建置，降低因個資處理
不當所引發的鉅額損失風險，而這樣的罰款額度甚至可能高達年
營業額的 4％，顯見歐盟對此的執法力度已大幅提升。
英國：採行雙軌模式監理
作為全球金融中心的英國，為穩定金融環境與發展，自 2013
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