Page 271 - 銀行法令遵循策略與實務

法遵趨勢挑戰

具驅動績效的指標 (Performance-driven)，有了前瞻服務的理念

(Prospection-oriented)，應在進行業務時恪守普世金融價值與原則
(Principle-based)，銀行自然就會出現健康的獲利 (Healthy Profi t-

ability)。

國銀強化法遵方向：人才、知識、軟硬體投資

迄今在呂桔誠親上第一線帶領會員銀行與工作同仁之下，銀

行公會已經完成了許多重要建樹，包括修訂新版的反洗錢範本，

並且發布了最新的可疑交易 53 種態樣，讓全體國銀作為在業務上
反洗錢的最新依據。

但除此之外，呂桔誠也建議，強化法遵是一條漫長的路，國

銀仍必須自己持續做好 3 大功課，包括：1. 重視人才；2. 提供與

時俱進的知識與訓練；3. 投資好的資訊硬體設備、軟體，與繼續
更新購買 data。

他有感而發的舉例，像是銀行的反洗錢觀念，早在 1982 年他

在紐約銀行上班，於紐約總部受訓，美國公司就已提到了 Know

Your Customers (KYC)，與 Understand the Transaction ( 深入了解交
易過程，檢視交易的風險與合理性 ) 兩者的重要性，但台灣則是

一直到最近，才隨著美國官方對於海外分行監理趨嚴格化，而將

防制洗錢的重點逐漸從 KYC 進化到 Understand the Transaction。

263