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銀行法令遵循策略與實務

府與銀行共同努力強化法遵與內稽內控的決心。

建立銀行集體自律機制，讓小銀行也能有資源強化法遵

回到台灣，呂桔誠仍將繼續推動其他的新制度建立，其中，

推動「會員銀行的集體自律機制」，以及針對國銀總行對國外分
行的法令遵循管理制度訂定自律規範，就是現階段領銜銀行公會

全心投入打造的 2 大重點工程。

他透露，銀行公會接下來還將推動 2 大重要自律規範建置，

而金管會也已指示訂定全體國銀的海外分行法遵、防制洗錢及打
擊資恐的管理制度自律規範，這也將是國銀之間首度對海外分行

法遵問題，研訂統一的自律規章。

另一個自律規範則是「會員銀行集體自律機制」，他特別指

出，這將有助於打破銀行因為規模大小不等而導致強化法遵的資
源多寡不均，甚至小型銀行因而受到限制，換言之，透過該自律

機制，即使是小型銀行，也能從銀行業者之間彼此的資訊交流、

經驗分享，建立完整的制度，並能掌握遇到各類疑難雜症時的解

決之道，讓法遵的強化與進步，不再只是大型銀行的專利。 集
體自律機制的初期規劃將先以八大公股行庫為主，以及其他有意

願參與的民營銀行，讓銀行間的經驗分享及互助，在不違反個資

保護及客戶資訊保密等相關法規前提之下，建構一道「防護傘」

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